各區(qū)（市）財(cái)政局、青島財(cái)通匯金投資有限公司：

為進(jìn)一步健全完善應(yīng)急資金周轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，構(gòu)建應(yīng)急引導(dǎo)基金服務(wù)體系，提升應(yīng)急資金周轉(zhuǎn)服務(wù)效能，依據(jù)《關(guān)于印發(fā)〈青島市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金管理辦法〉的通知》（青財(cái)規(guī)〔2024〕1號）規(guī)定，我們制定了《青島市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金備案機(jī)構(gòu)管理辦法》和《青島市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金業(yè)務(wù)操作細(xì)則》，現(xiàn)予以印發(fā)實(shí)施，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

青島市財(cái)政局

2024年5月23日

青島市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金備案機(jī)構(gòu)管理辦法

第一條 依據(jù)《關(guān)于印發(fā)〈青島市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金管理辦法〉的通知》（青財(cái)規(guī)〔2024〕1號）（以下簡稱管理辦法），為建立健全市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金服務(wù)體系，組織督導(dǎo)備案機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)營、防控風(fēng)險(xiǎn)、提高能力，支持企業(yè)穩(wěn)定生產(chǎn)經(jīng)營實(shí)現(xiàn)健康發(fā)展，制定本管理辦法。

第二條 市財(cái)政局組織建立健全應(yīng)急引導(dǎo)基金制度，構(gòu)建全市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金服務(wù)體系，制定全市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金建設(shè)發(fā)展規(guī)劃，加強(qiáng)對全市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)（以下稱運(yùn)營機(jī)構(gòu)）實(shí)施機(jī)構(gòu)備案審查和備案機(jī)構(gòu)動態(tài)管理的監(jiān)督指導(dǎo)。

第三條 運(yùn)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)受理備案機(jī)構(gòu)申請和組織備案審查，對符合發(fā)展規(guī)劃和滿足備案條件的機(jī)構(gòu)及時納入全市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金服務(wù)體系管理，定期組織監(jiān)督檢查。 

第四條 備案機(jī)構(gòu)根據(jù)發(fā)展規(guī)劃申請納入全市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金服務(wù)體系，遵守管理制度、接受業(yè)務(wù)指導(dǎo)和檢查督導(dǎo)，使用統(tǒng)一的業(yè)務(wù)和資金管理系統(tǒng)等方式，嚴(yán)格執(zhí)行資金配資調(diào)撥和使用費(fèi)率，及時報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，參加工作部署、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、信用評級等集體活動，按協(xié)議約定交納年度管理費(fèi)。

第五條 各級財(cái)政和國有企業(yè)出資設(shè)立的機(jī)構(gòu)優(yōu)先備案，引導(dǎo)轉(zhuǎn)貸費(fèi)率不斷降低。

第六條 備案機(jī)構(gòu)備案基本條件:

（一）在青島依法注冊成立的法人、合伙企業(yè)及受職能部門指導(dǎo)管理的服務(wù)機(jī)構(gòu)。

（二）申請備案的機(jī)構(gòu)實(shí)繳注冊資本或?qū)嵱匈Y本不少于5000萬元。

（三）有規(guī)范的管理體系和健全的業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理制度，配有專業(yè)運(yùn)作團(tuán)隊(duì)。

（四）以自有資金合法經(jīng)營，有可靠的信用能力，債權(quán)、債務(wù)關(guān)系明晰，無對外擔(dān)保和不良信用記錄，無社會吸儲等違法違規(guī)行為。

（五）備案機(jī)構(gòu)參股股東不得為自然人，參股股東凈資產(chǎn)應(yīng)大于其實(shí)繳出資額。

（六）申請備案機(jī)構(gòu)與已備案機(jī)構(gòu)股份關(guān)聯(lián)或?qū)嵸|(zhì)關(guān)聯(lián)不得超過2家。

（七）備案機(jī)構(gòu)單一國有資本持股比例不得低于20%，且須派出董事、監(jiān)事或高級管理人員參與備案機(jī)構(gòu)的管理和經(jīng)營。

山東省轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)體系中經(jīng)營業(yè)績良好且符合本條第（二）項(xiàng)至第（七）項(xiàng)要求的備案機(jī)構(gòu)，經(jīng)運(yùn)營機(jī)構(gòu)備案后可參與青島市企業(yè)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)。

第七條 申請備案需提供材料（加蓋公章）:

（一）備案機(jī)構(gòu)備案報(bào)名表（附件1）。

（二）備案申請報(bào)告書（附件2）。

（三）營業(yè)執(zhí)照（副本復(fù)印件）、章程（原件或工商打印復(fù)印件）、驗(yàn)資報(bào)告（原件或復(fù)印件）。

（四）股東會決議或股東同意申請備案的決定（附件3）。

（五）人民銀行出具的企業(yè)征信報(bào)告（半個月以內(nèi)）、法人代表或企業(yè)負(fù)責(zé)人征信報(bào)告（半個月以內(nèi)）及身份證復(fù)印件。

（六）內(nèi)部控制及業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等文件。

（七）最近六個月的業(yè)務(wù)經(jīng)營銀行流水（帶有對方賬戶信息），新設(shè)立機(jī)構(gòu)提供自身截至申請日的流水。

（八）上年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告和當(dāng)期財(cái)務(wù)報(bào)表（新設(shè)立機(jī)構(gòu)除外），新設(shè)立機(jī)構(gòu)提供股東相應(yīng)資料。

（九）備案機(jī)構(gòu)債權(quán)、債務(wù)的證明材料。

（十）申請材料真實(shí)性、專注應(yīng)急轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)承諾書（附件4）。

（十一）其他需提交的資料。

第八條 運(yùn)營機(jī)構(gòu)按照全市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金服務(wù)體系建設(shè)發(fā)展規(guī)劃，受理機(jī)構(gòu)備案申請，在市財(cái)政局的指導(dǎo)下，組織材料預(yù)審和專家評審。評審結(jié)果經(jīng)公示無異議的，予以備案公布，并抄送聯(lián)席會議成員單位。

第九條 運(yùn)營機(jī)構(gòu)和備案機(jī)構(gòu)簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議，函告合作銀行。

第十條 運(yùn)營機(jī)構(gòu)對備案機(jī)構(gòu)實(shí)行動態(tài)化管理，按季度組織業(yè)務(wù)考核，每年組織資質(zhì)審查。對考核不合格或資質(zhì)條件達(dá)不到要求的備案機(jī)構(gòu)，給予3個月限期整改，整改驗(yàn)收不達(dá)標(biāo)的取消備案資格。對備案機(jī)構(gòu)互相拆借資金或涉    嫌非法集資等違法違規(guī)行為和違反本管理辦法規(guī)定，造成重大損失或者不良影響的，直接取消備案資格，兩年內(nèi)不再受理其備案申請

第十一條 本辦法自2024年5月24日起施行，有效期至2027年5月23日。
    

附件：1.備案機(jī)構(gòu)報(bào)名表.docx

          2.備案申請報(bào)告書.docx

          3.股東會決議（參考模板）.docx

          4.承諾書.docx

             
 青島市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金業(yè)務(wù)操作細(xì)則

第一章  總 則

第一條 依據(jù)《關(guān)于印發(fā)〈青島市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金管理辦法〉的通知》（青財(cái)規(guī)〔2024〕1號）（以下簡稱《管理辦法》），為規(guī)范青島市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金運(yùn)營管理，提高服務(wù)質(zhì)效，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，制定本操作細(xì)則。

 第二章  業(yè)務(wù)條件

第二條 轉(zhuǎn)貸服務(wù)是指為符合銀行信貸條件，貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時困難的企業(yè)（含個體工商戶）按期還貸、續(xù)貸提供的短期資金融通服務(wù)。貸款類別限于流動資金性貸款（含個人經(jīng)營性貸款），不包括項(xiàng)目貸款、表外業(yè)務(wù)融資貸款。經(jīng)聯(lián)席會議批準(zhǔn)的重點(diǎn)企業(yè)可一事一議。
經(jīng)聯(lián)席會議批準(zhǔn)的重點(diǎn)企業(yè)的業(yè)務(wù)期限原則上不超過3個月，具體按照市政府有關(guān)文件、會議紀(jì)要或上級主管部門要求執(zhí)行。

第三條 符合《管理辦法》第十八條規(guī)定的企業(yè)，在合作銀行的流動資金貸款到期前可申請轉(zhuǎn)貸服務(wù)，銀行依據(jù)《企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金合作協(xié)議》，出具《銀行貸款轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單》（以下簡稱《轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單》）（附件1）。
對國家和省市規(guī)劃發(fā)展的重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)鏈和重大投資、技改項(xiàng)目企業(yè)以及技術(shù)創(chuàng)新能力強(qiáng)、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展引領(lǐng)作用突出、符合青島市戰(zhàn)略發(fā)展方向的企業(yè)，青島市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金可給予優(yōu)先支持。
第三章 業(yè)務(wù)流程

第四條 企業(yè)申請。轉(zhuǎn)貸需求企業(yè)一般應(yīng)在貸款到期前15個以上工作日填寫《青島市企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請表（企業(yè)）》（附件2）或《青島市企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請表（個人）》（附件3），向備案機(jī)構(gòu)或貸款銀行提出申請。備案機(jī)構(gòu)接到企業(yè)申請后，應(yīng)與合作銀行及時聯(lián)系。

第五條 銀行審核。銀行收到企業(yè)申請后，完成內(nèi)部審核、審批程序，明確是否繼續(xù)給予貸款，對能夠續(xù)貸的業(yè)務(wù)，依據(jù)《企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金合作協(xié)議》出具《轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單》，將《轉(zhuǎn)貸申請表》、《轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單》、企業(yè)人行征信等資料提交備案機(jī)構(gòu)。銀行審核可與備案機(jī)構(gòu)調(diào)查同步進(jìn)行、獨(dú)立研判。

第六條 獲取《轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單》。備案機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員與合作銀行對接，雙方當(dāng)面獲取《轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單》原件一式兩份，確?！掇D(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單》真實(shí)有效。備案機(jī)構(gòu)安排專人入庫管理，當(dāng)日通過業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方式向青島市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)（以下簡稱運(yùn)營機(jī)構(gòu)）發(fā)送《轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單》掃描件，備案機(jī)構(gòu)須妥善保管原件以備核查。

第七條 備案機(jī)構(gòu)調(diào)查。備案機(jī)構(gòu)收到企業(yè)申請后，必須認(rèn)真對企業(yè)相關(guān)情況進(jìn)行調(diào)查，參照《青島市企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請資料清單》（附件4），收集核查企業(yè)資料并撰寫《盡職調(diào)查報(bào)告》（附件5）。備案機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審核人員對業(yè)務(wù)資料真實(shí)性審核，致電問詢銀行確認(rèn)《轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單》的真實(shí)有效性，簽署審核意見。同意為企業(yè)提供轉(zhuǎn)貸服務(wù)的，發(fā)起內(nèi)部流程審批，經(jīng)負(fù)責(zé)人或授權(quán)委托人審核同意后向合作銀行復(fù)函《轉(zhuǎn)貸資金使用聯(lián)系單》（附件6），并將調(diào)查情況通過業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方式提交運(yùn)營機(jī)構(gòu)。

第八條 資金落實(shí)。備案機(jī)構(gòu)取得《轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單》后，提交資金管理人員落實(shí)本機(jī)構(gòu)資金。備案機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員準(zhǔn)備《單筆業(yè)務(wù)借款（配資）申請表》（附件7）、《轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單》和《盡職調(diào)查報(bào)告》等資料，經(jīng)由備案機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章后，通過業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方式提交運(yùn)營機(jī)構(gòu)申請配資。

第九條 辦理相關(guān)手續(xù)。備案機(jī)構(gòu)審核同意并落實(shí)資金后，與申請企業(yè)簽訂《應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)合同》，協(xié)商確定管理網(wǎng)銀、公章、支票等支付工具的相關(guān)風(fēng)控措施。

第十條 收取費(fèi)用。備案機(jī)構(gòu)按《轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單》期限和規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)向企業(yè)預(yù)收轉(zhuǎn)貸使用費(fèi)用，業(yè)務(wù)完成后，根據(jù)實(shí)際使用情況與企業(yè)結(jié)算。

第十一條 企業(yè)還款。備案機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員核實(shí)確認(rèn)企業(yè)賬戶處于正常狀態(tài)后，通知會計(jì)人員將資金劃入企業(yè)還款賬戶或銀行開立的內(nèi)部還款專戶，通知銀行辦理還款手續(xù)。

第十二條 銀行放款。銀行放款人員對企業(yè)賬戶狀態(tài)進(jìn)行涉訴和司法凍結(jié)查詢，確保賬戶處于正常狀態(tài)后發(fā)放續(xù)貸資金歸還轉(zhuǎn)貸資金，并受托支付至轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專戶辦理手續(xù)。如遇特殊原因，銀行不能按既定時間發(fā)放續(xù)貸資金的，需在原承諾放款時間前出具《關(guān)于延期放款的函》（附件8）。

第十三條 資金收回。經(jīng)企業(yè)委托或授權(quán)，合作銀行發(fā)放續(xù)貸資金后即刻將相應(yīng)資金受托付至備案機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專用賬戶。備案機(jī)構(gòu)收回資金后，根據(jù)實(shí)際使用期限與企業(yè)結(jié)算費(fèi)用;同時將青島市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金本金及資金使用成本劃轉(zhuǎn)回運(yùn)營機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專戶。備案機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員應(yīng)隨時關(guān)注銀行放款與資金周轉(zhuǎn)情況，對沒有及時放款或續(xù)貸資金發(fā)放后沒有及時轉(zhuǎn)款的，應(yīng)盡快采取措施跟進(jìn)處置，及時通知運(yùn)營機(jī)構(gòu)并向上級主管部門匯報(bào)。

第十四條 資料歸檔。借款收回后，備案機(jī)構(gòu)將資金使用、收回全過程中形成的電子或紙質(zhì)資料立卷歸檔，以備后查。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)防控

第十五條 企業(yè)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)操作要樹牢風(fēng)險(xiǎn)防控意識，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)防控制度，堅(jiān)持專款專用、封閉運(yùn)行，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)，保障轉(zhuǎn)貸安全。

第十六條 備案機(jī)構(gòu)和合作銀行應(yīng)密切協(xié)作加強(qiáng)關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防范，針對《轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單》等證明材料真實(shí)性、企業(yè)還款、貸款賬戶是否被司法查封凍結(jié)、資金挪用可能性等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，提前研究制定有效防控措施。

（一）防范企業(yè)挪用風(fēng)險(xiǎn)。整個業(yè)務(wù)流程中，企業(yè)不參與實(shí)際資金劃撥，業(yè)務(wù)辦理中由備案機(jī)構(gòu)具體經(jīng)辦人員管理企業(yè)網(wǎng)銀、公章等支付工具。

1.備案機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員核實(shí)確認(rèn)企業(yè)賬戶處于正常狀態(tài)后，通知會計(jì)人員將資金劃入企業(yè)還款賬戶或銀行開立的內(nèi)部還款專戶，并通知銀行辦理還款手續(xù)，并取得貸款已完成還款的憑證。

2.銀行放款人員負(fù)責(zé)對企業(yè)賬戶狀態(tài)進(jìn)行涉訴和司法凍結(jié)的查詢，確保賬戶處于正常狀態(tài)后發(fā)放續(xù)貸資金并辦理手續(xù)。

3.備案機(jī)構(gòu)收回資金后，及時將青島市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金本金及資金使用費(fèi)通過資金使用管理系統(tǒng)等方式劃轉(zhuǎn)回運(yùn)營機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專戶。

（二）防范司法查封賬戶。還款階段:通過中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)或中國裁判文書網(wǎng)查詢企業(yè)涉訴及司法執(zhí)行情況，并通過試打款形式，對企業(yè)還款賬戶進(jìn)行測試。通過實(shí)地盡職調(diào)查，了解企業(yè)有無法律糾紛和刑事案件，審慎判斷有無查封賬戶，若有司法查封及時通過銀行另設(shè)內(nèi)部還款賬戶。放款階段:合作銀行落實(shí)貸轉(zhuǎn)存賬戶處于正常狀態(tài)后，并按照與運(yùn)營機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議，受托支付，確保續(xù)貸資金轉(zhuǎn)入備案機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專戶歸還轉(zhuǎn)貸資金。

第十七條 備案機(jī)構(gòu)加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)防控，對重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)實(shí)行定期輪崗、雙人操作、相互監(jiān)督、相互制約。組建專業(yè)化團(tuán)隊(duì)，持續(xù)開展風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，切實(shí)增強(qiáng)業(yè)務(wù)操作人員綜合素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)識別防范能力。

第十八條 備案機(jī)構(gòu)按規(guī)定對轉(zhuǎn)貸資金使用情況實(shí)行全程跟蹤管理，嚴(yán)格按照有關(guān)程序辦理轉(zhuǎn)貸資金使用手續(xù)，及時轉(zhuǎn)移、支付、回收、追要還款，保證資金使用安全。

第五章 管理監(jiān)督

第十九條 備案機(jī)構(gòu)內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)要設(shè)置操作密碼，各操作、審核與管理人員要及時更新設(shè)置自己的操作密碼，做好保密工作，不得將密碼泄露給他人，不得私自委托他人進(jìn)行操作。

第二十條 運(yùn)營機(jī)構(gòu)采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，每半年進(jìn)行一次業(yè)務(wù)抽查，抽查比例不低于10%;發(fā)現(xiàn)問題，及時采取措施進(jìn)行處置。

第二十一條 備案機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)檔案管理，各環(huán)節(jié)形成的相關(guān)資料包括線上、線下資料要及時歸檔，并制定檔案管理制度，明確人員進(jìn)行管理。

第二十二條 運(yùn)營機(jī)構(gòu)設(shè)立統(tǒng)一的咨詢投訴電話（0532-66750585）和郵箱（qdcthj@163.com），接受企業(yè)、合作銀行等單位的業(yè)務(wù)咨詢和投訴。

第六章 附則

第二十三條 本細(xì)則自2024年5月24日起施行，有效期至2027年5月23日。

附件:1.銀行貸款轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單.docx

       2.青島市企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請表（企業(yè)）.docx

        3.青島市企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請表（個人）.docx

        4.青島市企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金申請資料清單（參考）.docx

        5.盡職調(diào)查報(bào)告.docx

        6.轉(zhuǎn)貸資金使用聯(lián)系單.docx

        7.單筆業(yè)務(wù)借款（配資）申請表.docx  

        8.關(guān)于延期放款的函.docx